发布日期：2021-3-10 16:47:10

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本溪丰业村镇银行2020年信息披露报告

根据《村镇银行监管指引》和《本溪丰业村镇银行章程》关于信息披露的要求，现将本溪丰业村镇银行（以下简称我行）2020年有关信息披露如下，供股东及其他利益相关者查阅，接受社会监督。

一、基本情况

（一）法定名称：本溪丰业村镇银行股份有限公司

（二）注册地：本溪市平山区北光路75号

（三）注册资本：11000万元

（四）成立时间：2018年9月25日

（五）法定代表人：于希发

（六）经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；从事同业拆借；代理收付款项及代理保险业务；从事借记银行卡业务；经银行业监督管理机构批准的其他业务。

（七）主要股东持股情况：辽宁东港农村商业银行股份有限公司5,680万元；丹东新飞制衣有限公司500万元；陈铁东1,000万元。

二、2020年主要指标

（一）业务发展指标：截至2020年末，我行各项存款余额25,123万元，比上年增加6,614万元，增幅35.73%；各项贷款余额18,864万元，比上年增加6,141万元，增幅48.27%；实现营业收入1,825万元，营业支出1,667万元，收支轧差，实现账面利润158万元。

（二）主要监管指标：截至2020年末，我行资本充足率为57.21%；不良贷款率为0.16%；拨贷比为2.09%；单一客户授信及贷款集中度为9.45%；流动性比例为151.8%；资产利润率为0.49%；资本利润率为1.54%；成本收入比为87.41%。

（三）支农支小指标：截至2020年末，我行涉农贷款余额1,375万元，比上年减少1,644万元；普惠型小微客户80户，贷款余额11,228万元，比上年增加1,062万元，增幅10.45%，其中：小微企业25户，贷款余额8,350万元，比上年增加1,340万元，增幅19.11%。年末，我行农户和小微企业贷款占比为62.87%。

三、资产负债情况

（一）资产情况：截至2020年末，我行资产总额36,210万元，比上年增加7,069万元，增幅24.26%。其中：现金及存放中央银行款项1,499万元，比上年减少43万元，减幅2.78%；存放同业款项15,807万元，比上年增加1,240万元，增幅8.51%；应收款项类金融资产229万元，比上年减少30万元，减幅11.58%；应收利息107万元，比上年减少3万元，减幅2.72%；各项贷款18,864万元，比上年增加6,141万元，增幅48.27%；固定资产94万元，比上年减少33万元，减幅25.98%；长期待摊费用4万元，比上年减少4万元，减幅50%；贷款减值准备（减项）395万元，比上年增加200万元，增幅102.56%。

（二）负债情况：截至2020年末，我行负债总额25,843万元，比上年增加6,910万元，增幅36.49%。其中：各项存款25,123万元，比上年增加6,614万元，增幅35.73%；应付职工薪酬78万元，比上年减少16万元，减幅17.03%；应付利息594万元，比上年增加274万元，增幅85.63%；应交税费、其他应交款及其他负债24万元，比上年增加15万元，增幅166.67%。

（三）所有者权益情况：截至2020年末，我行所有者权益10,367万元，比上年增加159万元，增幅1.56%。

四、财务收支情况

（一）营业收入：截至2020年末， 我行各项业务收入1,825万元，比上年增加240万元，增幅15.14%。其中：利息收入1,317万元，比上年增加530万元，增幅67.43；金融机构往来收入481万元，比上年减少317万元，减幅39.72%；投资及其他收益27万元，比上年增加26万元。

（二）营业支出：截至2020年末，我行各项业务支出1,667万元，比上年增加230万元，增幅16%。其中：利息支出622万元，比上年增加241万元，增幅63.25%；手续费支出58万元，比上年减少8万元，减幅12.12%；业务及管理费支出983万元，比上年增加110万元，增幅12.6%；税金及其他业务支出4万元，比上年增加3万元。

五、风险控制情况

为了加强风险管理，有效防范和化解各类风险隐患，我行在构建风险管理组织架构、强化流程控制、完善管理制度的同时，进一步健全和完善市场风险预警机制，持续加强贷款管理，强化贷前调查和贷时审查，严把贷款准入关口，严格控制大额贷款和融资担保贷款的发放；始终按照坚守市场定位、坚持主责主业和小额分散的要求，及时调整贷款投向，重点营销100万元以下的微小企业、个体工商户贷款；全面推进业务转型，始终树立忧患意识，进一步做好对借款人、保证人资产负债状况的调查和经营情况分析，提升市场应变能力，防范各类风险。截至2020年末，我行不良贷款31万元，不良贷款率0.16%。

六、股本结构情况

截至2020年末，我行股东总数24户，股本总额11,000万元。其中：法人股东2户，持股总额6,180万元，占股本总额的56.18%；自然人股东22户，持股总额4,820万元，占股本总额的43.82%。2020年，我行企业法人股东沈阳三友混凝土有限公司股权1,000万元，因未按照生效的法律文书履行代偿责任，被沈阳市和平区人民法院依法拍卖，并被自然人任广达竞拍所得。

七、公司治理情况

（一）股东大会召开情况：2020年3月27日召开了股东大会第三次会议，审议通过了董事会2019年工作报告、监事会2019年工作报告、2019年财务收支报告、2019年信息披露报告、2020年经营计划及财务预算方案以及关于股权托管的议案，关于调整监事会成员的议案和关于股权转让的议案，并形成决议。

（二）董事会构成及工作情况

1、董事会构成：董事长 于希发，董事：边力品、田向东、智晓洋、刘功武

2、2020年董事会召开4次会议，分别为：

（1）2020年3月27日召开了第一届董事会第七次会议，审议通过了本溪丰业村镇银行2019年经营工作报告、信息披露报告、财务收支报告和2020年经营计划及财务预算方案，以及本溪丰业村镇银行关于设立分支机构的议案、关于股权转让的议案、关于计提经营目标奖的议案和关于计提收息贡献奖的议案，并形成决议。

（2）2020年5月27日召开了第一届董事会第八次会议，审议通过了关于调整存款绩效考核办法的议案，关于2020年至2024年发展规划的议案，关于坚守市场定位提升服务乡村振兴能力达标规划的议案，关于购买员工服装的议案，关于准备金计提管理办法的议案，关于干部交流和重要岗位轮换制度的议案，关于客户投诉管理办法的议案，关于高管及重要岗位人员薪酬延期支付的议案，并形成决议。

（3）2020年7月23日召开了第一届董事会第九次会议，审议通过了关于2020年上半年经营工作报告的议案，关于马文政同志辞去信贷负责人的议案，关于聘任关浩同志为信贷负责人的议案，关于民营小微企业贷款尽职免责实施细则的议案，关于修订员工管理暂行办法的议案，关于资金业务风险预警及应急处置办法的议案，关于金融市场业务授信管理、运行管理、风险管理办法的议案，并形成决议。

（4）2020年11月10日召开了第一届董事会第十次会议，审议通过了关于聘任信贷管理部负责人和信审中心主任的议案，关于审议章程修正案的议案，关于审议监管部门现场检查问题整改落实情况的议案，关于贷后管理办法的议案，关于助商贷管理办法的议案，并形成决议。

（三）监事会构成及工作情况

1、监事会构成：监事长 李晓季，监事：孙承林、崔永志

2、2020年监事会召开4次会议，分别为：

（1）2020年3月10日召开了第一届监事会第六次会议，审议通过了关于对董事会及高级管理层进行履职审计的议案，关于聘请中介机构对2019年经营成果进行审计的议案，关于聘任崔永志同志为监事会成员的议案，并形成决议。

（2）2020年5月27日召开了第一届监事会第七次会议，审议通过了关于2019年监管意见整改落实情况报告的议案，关于发起行现场检查整改落实情况报告的议案，关于高级管理人员履职评价的议案，并形成决议。

（3）2020年7月23日召开了第一届监事会第八次会议，审议通过了关于马文政同志离任审计方案的议案，关于监管意见整改落实情况报告的议案，关于监管部门现场检查整改落实情况的议案，并形成决议。

（4）2020年11月10日召开了第一届监事会第九次会议，审议通过了关于员工异常行为排查的议案，关于存款滚动式检查的议案，关于消费者权益保护专项检查的议案和关于下半年信贷检查的议案，并形成决议。

（四）高管及部门设置

行长：边力品      副行长：谭立群

我行内设综合管理部、运营财务部、信贷管理部共3个职能部门，现有职工29人。其中：本科以上学历员工12人，占比41.38%；大专学历员工17人，占比58.62%。

（五）薪酬制度执行情况

我行在董事会下设薪酬管理委员会，负责拟定董事、高级管理层和员工的薪酬管理政策和考核方案，经董事会审议通过后，由薪酬管理委员会监督执行。2020年，我行薪酬管理委员会根据《商业银行稳健薪酬监管指引》，调整优化薪酬结构，完善薪酬分配方案，建立员工薪酬晋级制度，并对高级管理层计划目标完成情况、风险控制情况进行考评，通过强化薪酬业绩贡献导向，完善绩效考核评价体系，确保实现按效计酬、按能付酬、按劳取酬。充分发挥薪酬在法人治理和风险管理中的导向作用，全面落实绩效薪酬延期支付、延期追索和扣回制度，延期支付人员包括领导班子成员、部门负责人、信贷岗位员工及其他对风险有重要影响的员工，延期支付比例分别为50%和40%。2020年，我行共支付职工薪酬439万元，其中：基本薪酬168万元，绩效薪酬244万元；在上述薪酬中：高管薪酬138万元，中层管理人员薪酬78万元，信贷岗位及其他对风险有重要影响的员工薪酬81万元。

八、年度重大事项

1、2020年4月，本溪银保监分局根据年度现场检查立项安排，组成检查组对我行风险管理及内控有效性进行了现场检查。

2、为加强村镇银行管理，全面履行好发起行职责，我行发起行东港农商银行通过受让增持股份，使股本总额达到5,680万股，持股比例为51.64%。

3、我行原主要股东沈阳三友混凝土有限公司因未履行生效的法律文书，其股权1,000万股被沈阳市和平区人民法院冻结拍卖，于2020年12月被自然人任广达竞拍所得。

以上报告内容真实、客观、准确，并对上述报告的真实性承担法律责任。

本溪丰业村镇银行

2021年3月10日