本溪丰业村镇银行2019年信息披露报告

发布日期：2020-5-14 15:58:35

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本溪丰业村镇银行2019年信息披露报告

 

根据《村镇银行监管指引》和《本溪丰业村镇银行章程》关于信息披露的要求，现将本溪丰业村镇银行（以下简称我行）2019年有关信息披露如下，供股东及其他利益相关者查阅，接受社会监督。

一、基本情况

（一）法定名称：本溪丰业村镇银行股份有限公司

（二）注册地：本溪市平山区北光路75号

（三）注册资本：11000万元

（四）成立时间：2018年9月25日

（五）法定代表人：于希发

（六）经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；从事同业拆借；代理收付款项及代理保险业务；从事借记银行卡业务；经银行业监督管理机构批准的其他业务。

（七）主要股东持股情况：辽宁东港农村商业银行股份有限公司3,450万元；沈阳三友混凝土有限公司1,000万元；丹东新飞有限公司500万元；陈铁东1,000万元；智晓洋800万元；金岩松500万元；于涛450万元；隋兵450万元。

二、2019年主要指标

（一）业务发展指标：截至2019年末，我行各项存款余额18,509万元，比上年增加9,215万元，增幅99.15%；各项贷款余额12,723万元，比上年增加9,647万元，增幅313.62%；实现营业收入1,585万元，营业支出1,437万元，收支轧差，实现经营利润267万元，账面利润148万元。

（二）主要监管指标：截至2019年末，我行资本充足率为71.57%；不良贷款率为0；拨贷比为1.53%；单一客户授信及贷款集中度为9.79%；流动性比例为109.45%；资产利润率为0.61%；资本利润率为1.46%；成本收入比为76.77%。

（三）支农支小指标：截至2019年末，我行涉农贷款余额3,019万元，比上年增加284万元，增幅10.38%；小微企业贷款余额7,010万元，比上年增加5,680万元，增幅427.06%。

三、资产负债情况

（一）资产情况：截至2019年末，我行资产总额29,141万元，比上年增加9,734万元，增幅50.2%。其中：现金及存放中央银行款项1,542万元，比上年增加682万元，增幅79.3%；存放同业款项14,567万元，比上年减少801万元，减幅5.2%；应收款项类金融资产259万元，比上年增加259万元；应收利息110万元，比上年增加99万元，增幅900%；各项贷款12,723万元，比上年增加9,647万元，增幅313.62%；固定资产127万元，比上年减少35万元，减幅21.87%；长期待摊费用8万元，比上年减少4万元，减幅33.3%；贷款减值准备（减项）195万元，比上年增加115万元，增幅143.75%。

（二）负债情况：截至2019年末，我行负债总额18,933万元，比上年增加9,586万元，增幅102.56%。其中：各项存款18,509万元，比上年增加9,215万元，增幅99.15%；应付职工薪酬94万元，比上年增加84万元，增幅840%；应付利息320万元，比上年增加290万元，增幅966.6%；应交税费及其他负债9万元，比上年减少3万元，减幅25%。

（三）所有者权益情况：截至2019年末，我行所有者权益10,208万元，比上年增加148万元，增幅1.47%。

四、财务收支情况

（一）营业收入：截至2019年末， 我行各项业务收入1,585万元，比上年增加1,486万元，其中：利息收入786万元，比上年增加737万元；金融机构往来收入798万元，比上年增加748万元。

（二）营业支出：截至2019年末，我行各项业务支出1,437万元，比上年增加398万元，增幅38.31%。其中：利息支出381万元，比上年增加346万元；手续费支出66万元，比上年增加39万元；业务及管理费支出873万元，比上年增加219万元；计提资产减值损失115万元，比上年减少205万元。

五、股本结构情况

截至2019年末，我行股东总数33户，股本总额11,000万元。其中：法人股东3户，持股总额4,950万元，占股东总额的45%；自然人股东30户，持股总额6,050万元，占股本总额的55%。2019年，我行企业法人股东丹东新飞制衣有限公司因对外担保、且主要关联人涉黑，经监管部门批准将股权500万元转让给自然人金岩松。

六、公司治理情况

（一）股东大会召开情况：2019年3月8日召开了股东大会第二次会议，审议通过了董事会2018年工作报告、监事会2018年工作报告、2018年财务收支报告、信息披露报告和2019年经营计划及财务预算方案，并形成决议。

（二）董事会构成及工作情况

1、董事会构成：董事长 于希发，董事：边力品、田向东、智晓洋、刘功武

2、2019年董事会召开4次会议，分别为：

（1）2019年3月8日召开了第一届董事会第三次会议，审议通过了本溪丰业村镇银行2018年经营工作报告、信息披露报告、2019年经营计划及财务预算方案，以及本溪丰业村镇银行关于员工招聘的议案、关于计提经营目标奖的议案、关于计提收息贡献奖的议案和关于计提经营利润奖的议案，并形成决议。

（2）2019年6月28日召开了第一届董事会第四次会议，审议通过了2019年上半年经营工作报告的议案，关于流动性风险应急预案的议案，关于风险防控建设实施方案的议案，关于个人住房按揭贷款管理办法的议案，关于员工招聘工作方案的议案，并形成决议。

（3）2019年8月7日召开了第一届董事会第五次会议，审议通过了关于开办电子银行业务的议案，关于开办银行卡业务的议案，关于股权转让的议案，关于建立流动性风险互助机制的议案，并形成决议。

（4）2019年12月24日召开了第一届董事会第六次会议，审议通过了关于股权托管的议案，关于2020年存款开门红竞赛活动实施办法的议案，关于2020年一季度贷款开门红营销竞赛实施办法的议案，关于调整2020年信贷绩效考核办法的议案，关于调整贷审会人员的议案，并形成决议。

（三）监事会构成及工作情况

1、监事会构成：监事长 李晓季，监事：孙承林、王湘宁

2、2019年监事会召开4次会议，分别为：

（1）2019年3月8日召开了第一届监事会第二次会议，审议通过了关于聘请发起行开展合规管理检查的议案，关于聘请中介机构对2018年经营成果进行审计的议案，关于案防合规风险排查工作方案的议案，并形成决议。

（2）2019年6月28日召开了第一届监事会第三次会议，审议通过了关于案防教育培训工作方案的议案，关于员工异常行为排查实施方案的议案，关于案件责任追究暂行办法的议案，并形成决议。

（3）2019年8月7日召开了第一届监事会第四次会议，审议通过了关于开展安全检查的议案，关于开展反洗钱工作检查的议案，关于开展计算机应用管理专项检查的议案，并形成决议。

（4）2019年12月24日召开了第一届监事会第五次会议，审议通过了关于开展新增贷款检查的议案，关于开展信贷绩效检查的议案，关于开展会计核算及风险防控检查的议案，并形成决议。

（四）高管及部门设置

行长：边力品 ，副行长：谭立群

我行内设综合管理部、运营财务部、信贷管理部共3个职能部门，现有职工34人。其中：本科以上学历员工12人，占比35.3%；大专学历员工22人，占比64.7%。

（五）薪酬制度执行情况

我行在董事会下设薪酬管理委员会，负责拟定董事、高级管理层和员工的薪酬管理政策和考核方案，经董事会审议通过后，由薪酬管理委员会监督执行。2019年，我行薪酬管理委员会根据《商业银行稳健薪酬监管指引》，调整优化薪酬结构，完善薪酬分配方案，建立员工薪酬晋级制度，并对高级管理层计划目标完成情况、风险控制情况进行考评，通过强化薪酬业绩贡献导向，完善绩效考核评价体系，确保实现按效计酬、按劳取酬。充分发挥薪酬在法人治理和风险管理中的导向作用，全面落实绩效薪酬延期支付、延期追索和扣回制度，延期支付人员包括领导班子成员、部门负责人、信贷岗位员工及其他对风险有重要影响的员工。2019年，我行共支付职工薪酬363万元，其中：基本薪酬145万元，绩效薪酬194万元；在上述薪酬中：高管薪酬138万元，中层管理人员薪酬49万元，信贷岗位及其他对风险有重要影响的员工薪酬75万元。

七、年度重大事项

2019年我行以中国银联从属成员单位向中国银联总公司提出入网申请，并向人民银行沈阳分行提交了金融IC借记卡请示，获得沈阳分行批准。2019年10月我行银行卡正式上线。

以上报告内容真实、客观、准确，并对上述报告的真实性承担法律责任。

 

 

 

本溪丰业村镇银行

2020年3月27日